एक्सिस बैंक के शेयर सोमवार को बीएसई पर 5% गिरकर 1,261 रुपये पर आ गए, जबकि निजी ऋणदाता ने वित्त वर्ष 2027 की अप्रैल-जून तिमाही के लिए स्टैंडअलोन शुद्ध लाभ में 22.5% की सालाना वृद्धि के साथ 7,114 करोड़ रुपये की वृद्धि दर्ज की, ब्रोकरेज ने स्टॉक के लिए मिश्रित कॉल जारी की।
निजी ऋणदाता ने शनिवार को अपने Q1 FY27 परिणाम जारी किए। इस बीच, इसकी शुद्ध ब्याज आय (एनआईआई) चालू वित्तीय वर्ष 2027 की पहली तिमाही के दौरान 8% सालाना से अधिक बढ़कर 14,646 करोड़ रुपये हो गई, जो पिछले वर्ष की समान अवधि में 13,560 करोड़ रुपये थी। विशेष रूप से, यह नोमुरा और कोटक इंस्टीट्यूशनल के अनुमान से अधिक है। समीक्षाधीन तिमाही के दौरान शुद्ध ब्याज मार्जिन 3.46% रहा।
एक्सिस बैंक की सकल गैर-निष्पादित संपत्ति (जीएनपीए) सालाना आधार पर लगभग 4% घटकर 17,124 करोड़ रुपये हो गई, जबकि शुद्ध एनपीए सालाना आधार पर लगभग 2.5% बढ़कर 5,193 करोड़ रुपये हो गया। सकल एनपीए और शुद्ध एनपीए अनुपात सालाना आधार पर सुधरकर क्रमश: 1.28% और 0.39% हो गया। हालाँकि, Q4 FY26 में दोनों क्रमिक रूप से 1.23% और 0.37% से बढ़े।
Q1 FY27 के लिए प्रावधान और आकस्मिकताएं 2,223 करोड़ रुपये थीं, जबकि विशिष्ट ऋण हानि प्रावधान 2,079 करोड़ रुपये थे। महीने के अंत के आधार पर कुल जमा में 3% QoQ और 18% की वृद्धि हुई, चालू खाता जमा में 6% YoY की वृद्धि, बचत खाते की जमा में 14% की वृद्धि और सावधि जमा में 23% की वृद्धि हुई। 30 जून, 2026 को ऋणदाता की अग्रिम राशि 19% सालाना और 2% QoQ बढ़कर 12.62 लाख करोड़ रुपये हो गई।
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एक्सिस बैंक के शेयर मूल्य पर नुवामा
नुवामा ने कहा कि एक्सिस बैंक ने 19% की मजबूत क्रेडिट वृद्धि प्रदान की, लेकिन शुद्ध ब्याज मार्जिन फिर से 16 बीपीएस क्यूओक्यू गिरकर 3.46% हो गया, जबकि प्रबंधन का लक्ष्य अगले 12-15 महीनों में इसे 3.8% पर वापस लाना है। इसमें कहा गया है कि उच्च अन्य आय और कम प्रावधानों के कारण पीएटी में 9% की बढ़ोतरी हुई।
नुवामा के अनुसार, मौसमी रूप से उच्च कृषि एनपीए के कारण जीएनपीए 5 बीपीएस क्यूओक्यू बढ़कर 1.3% हो गया है, जो कम होना चाहिए, जिसमें आगे बताया गया है कि एक्सिस ने पश्चिम एशिया संघर्ष से संबंधित प्रावधानों का उपयोग नहीं किया है।
ब्रोकरेज ने कहा, "हमारा मानना है कि एक्सिस एफसीएनआर प्रवाह का एक प्रमुख लाभार्थी होगा, जिससे मार्जिन को वापस लाने में मदद मिलेगी। कम एलएलपी के साथ मिलकर आरओए को वित्त वर्ष 2026 में 1.4% से बढ़ाकर वित्त वर्ष 27-29 में 1.6-1.8% करना चाहिए।" नुवामा ने 1,650 रुपये के लक्ष्य मूल्य के साथ एक्सिस बैंक के शेयरों पर अपना 'खरीदें' कॉल बरकरार रखा। इसका मतलब है कि एनएसई पर स्टॉक के पिछले बंद भाव 1,328.50 रुपये से 24% से अधिक की बढ़ोतरी की संभावना है।
घरेलू ब्रोकरेज ने एक्सिस बैंक के शेयरों पर 1,500 रुपये के लक्ष्य मूल्य के साथ 'तटस्थ' कॉल की है। इसका मतलब है कि स्टॉक के पिछले बंद भाव से लगभग 13% की बढ़ोतरी की संभावना है।
अन्य ब्रोकरेज क्या कहते हैं?
सेंट्रम ब्रोकिंग ने कहा कि एक्सिस बैंक ने एक स्वस्थ तिमाही का प्रदर्शन किया, जिससे निकट अवधि के मार्जिन दबाव के बावजूद फ्रैंचाइज़ पर उसका सकारात्मक दृष्टिकोण मजबूत हुआ। इसने एक्सिस बैंक के शेयरों पर अपना 'खरीदें' कॉल बरकरार रखा, लेकिन इसके लक्ष्य मूल्य को बढ़ाकर 1,720 रुपये कर दिया, जिससे स्टॉक के पिछले बंद भाव से 29% से अधिक की बढ़ोतरी की संभावना है।
सिस्टमैटिक्स इंस्टीट्यूशनल इक्विटीज ने इस बीच स्टॉक पर अपनी 'खरीदें' रेटिंग बरकरार रखते हुए अपना लक्ष्य मूल्य घटाकर 1,570 रुपये प्रति शेयर कर दिया। इस बीच, डोलट कैपिटल ने एक्सिस बैंक के शेयरों पर 1,525 रुपये के लक्ष्य मूल्य के साथ 'एक्यूमुलेट' रेटिंग दी थी।
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