मुंबई: राष्ट्रीय आवास बैंक (एनएचबी) ने किफायती आवास ऋणदाता की पुस्तकों में लगभग ₹300-400 करोड़ के संदिग्ध फर्जी ऋण खातों की जांच के बाद राजस्थान स्थित एसआरजी हाउसिंग फाइनेंस में अपने निवेश को लाल झंडी दिखा दी है, विकास से परिचित दो लोगों ने कहा।
फर्जी खाते और संदिग्ध अनियमितताएं एसआरजी हाउसिंग फाइनेंस की रिपोर्ट की गई ऋण पुस्तिका का लगभग एक तिहाई हिस्सा हैं। नवीनतम निवेशक खुलासे के अनुसार, कंपनी के पास जून तक प्रबंधन के तहत ₹1,076 करोड़ की संपत्ति थी, जो साल-दर-साल 35% अधिक है।
"एनएचबी को ऐसे ऋण मिले जिन्हें वितरित के रूप में दिखाया गया था लेकिन जहां अंतर्निहित ग्राहक स्थापित नहीं किए जा सके," एक व्यक्ति ने कहा, जो अपनी पहचान उजागर नहीं करना चाहता था। "इनमें से कई खातों में कोई संबंधित संपत्ति नहीं थी।"
लोगों ने कहा कि जांच में कथित सदाबहार संपत्ति और गैर-निष्पादित परिसंपत्तियों में हेरफेर के मामले भी पाए गए, जबकि कुछ संदिग्ध खातों के खिलाफ कथित तौर पर वितरित धनराशि कथित तौर पर प्रमोटर से जुड़ी संस्थाओं को वापस भेज दी गई थी।
एनएचबी ने खाते को रेड फ्लैग्ड अकाउंट (आरएफए) के रूप में वर्गीकृत किया है और भारतीय रिज़र्व बैंक के बड़े क्रेडिट पर सूचना के केंद्रीय भंडार (सीआरआईएलसी) पर स्थिति की सूचना दी है, उन्होंने कहा।
एसआरजी हाउसिंग फाइनेंस ने ईटी के सवालों का जवाब नहीं दिया।
RFA अपने आप में धोखाधड़ी की घोषणा नहीं है। आरबीआई के धोखाधड़ी-जोखिम-प्रबंधन ढांचे के तहत, एक खाते को लाल झंडी दिखा दी जाती है जब एक या अधिक पूर्व-चेतावनी संकेत धोखाधड़ी गतिविधि का संदेह पैदा करते हैं और गहरी जांच शुरू करते हैं। सीआरआईएलसी रिपोर्टिंग सीमा को पूरा करने वाले खाते को आरएफए के रूप में वर्गीकृत होने के सात दिनों के भीतर रिपोर्ट किया जाना चाहिए, जबकि इसे धोखाधड़ी घोषित करने या लाल झंडे को हटाने की प्रक्रिया को आम तौर पर 180 दिनों के भीतर पूरा किया जाना आवश्यक है।
एसआरजी हाउसिंग फाइनेंस का प्रचार और प्रबंधन इसके प्रबंध निदेशक विनोद कुमार जैन द्वारा किया जाता है। जून के अंत में प्रवर्तक समूह के पास सूचीबद्ध ऋणदाता का 59.02% स्वामित्व था। जैन के पास व्यक्तिगत रूप से लगभग 20.5% हिस्सेदारी थी, जबकि मुख्य कार्यकारी आर्चिस जैन और सीमा जैन भी प्रमुख प्रमोटर शेयरधारकों में से थे।
1999 में स्थापित, उदयपुर मुख्यालय वाली कंपनी का कहना है कि यह NHB के साथ पंजीकृत होने वाली राजस्थान की पहली हाउसिंग फाइनेंस कंपनी थी, जिसने 2002 में अपना पंजीकरण प्राप्त किया था। यह मुख्य रूप से ग्रामीण और अर्ध-शहरी किफायती आवास पर ध्यान केंद्रित करती है और जून तक इसकी 96 शाखाएं और 25,000 से अधिक ग्राहक थे।
कथित अनियमितताएं ऋणदाता द्वारा रिपोर्ट की गई संपत्ति-गुणवत्ता संख्याओं के विपरीत हैं। एसआरजी ने जून तिमाही के लिए 1.73% की सकल गैर-निष्पादित संपत्ति (एनपीए) और 0.63% की शुद्ध एनपीए की सूचना दी, जबकि कर के बाद लाभ 25% बढ़कर ₹8.47 करोड़ हो गया। इसका पूंजी पर्याप्तता अनुपात 39.21% रहा।
कंपनी ने 2025-26 में प्रबंधन के तहत ₹1,000 करोड़ की संपत्ति का आंकड़ा पार कर लिया था, जब इसकी ऋण पुस्तिका 37% बढ़ी और लाभ 33% बढ़कर ₹32.49 करोड़ हो गया। यह एक विविध ऋणदाता पूल द्वारा समर्थित है जिसमें बैंक, वित्तीय संस्थान और एनएचबी शामिल हैं।
एविओम इंडिया हाउसिंग फाइनेंस और स्टार हाउसिंग फाइनेंस में अनियमितताओं के बाद छोटी हाउसिंग फाइनेंस कंपनियों की बढ़ती पर्यवेक्षी जांच के बीच यह घटनाक्रम सामने आया है।
एविओम में, व्हिसलब्लोअर की शिकायतों में खातों में हेरफेर, एनपीए की विंडो-ड्रेसिंग, फर्जी संवितरण, फर्जी संग्रह और फर्जी निवेश का आरोप लगाया गया था। एनएचबी ने पहले एक स्नैप ऑडिट और उसके बाद एक फोरेंसिक ऑडिट किया। भारतीय रिज़र्व बैंक ने शासन संबंधी चिंताओं और भुगतान चूक का हवाला देते हुए जनवरी 2025 में एविओम के बोर्ड को भंग कर दिया और कंपनी ने बाद में दिवालिया कार्यवाही में प्रवेश किया।
