निजी ऋणदाता द्वारा FY27 की दूसरी तिमाही में स्टैंडअलोन शुद्ध लाभ में 38% की सालाना वृद्धि के साथ 7,003 करोड़ रुपये की वृद्धि दर्ज होने के बाद एक्सिस बैंक के शेयर सोमवार को फोकस में रहेंगे।
एक्सिस बैंक ने शनिवार को वित्त वर्ष 27 की दूसरी तिमाही के नतीजे जारी किए, जिसमें पिछले वित्तीय वर्ष की इसी तिमाही में दर्ज किए गए 5,089 करोड़ रुपये से शुद्ध लाभ में वृद्धि दर्ज की गई। हालाँकि, रॉयटर्स द्वारा उद्धृत एलएसईजी-संकलित आंकड़ों के अनुसार, Q2 FY27 का लाभ 7,124 करोड़ रुपये के औसत अनुमान से कम हो गया। ऋणदाता की शुद्ध ब्याज आय (एनआईआई) सालाना 12% बढ़कर 15,371 करोड़ रुपये हो गई, जबकि समीक्षाधीन तिमाही के लिए शुद्ध ब्याज मार्जिन 3.36% था।
कंपनी की परिसंपत्ति गुणवत्ता में सुधार हुआ, सकल गैर-निष्पादित परिसंपत्ति (जीएनपीए) अनुपात 30 आधार अंक गिरकर 1.16% हो गया, जबकि शुद्ध एनपीए (एनएनपीए) अनुपात 9 बीपीएस गिरकर 0.35% हो गया। शुद्ध फिसलन अनुपात सालाना आधार पर 30 बीपीएस घटकर 0.75% हो गया।
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एक्सिस बैंक की अग्रिम राशि 23% सालाना और 9% तिमाही-दर-तिमाही (QoQ) बढ़ी, ऋणदाता ने एक नियामक फाइलिंग में कहा। वित्त वर्ष 27 की दूसरी तिमाही में इसका परिचालन लाभ 6% बढ़कर 11,083 करोड़ रुपये हो गया, जबकि मुख्य परिचालन लाभ 11% सालाना बढ़कर 10,998 करोड़ रुपये हो गया।
तिमाही के दौरान कंपनी के प्रदर्शन के बारे में बोलते हुए, एक्सिस बैंक के एमडी और सीईओ अमिताभ चौधरी ने कहा कि ऋणदाता ने एआई-संचालित नवाचार और रणनीतिक साझेदारी के माध्यम से अपने प्रौद्योगिकी एजेंडे को आगे बढ़ाते हुए डिजिटल भुगतान और सुरक्षित बैंकिंग में अपना नेतृत्व बनाया है। उन्होंने कहा, "जैसे-जैसे ग्राहकों की अपेक्षाएं बढ़ती जा रही हैं, हमारा ध्यान एक ऐसी फ्रेंचाइजी बनाने पर केंद्रित है जो नवाचार, विश्वास और बड़े पैमाने पर निष्पादन को जोड़ती है।"
एक्सिस बैंक के शेयर मूल्य पर जेफ़रीज़
जेफ़रीज़ ने 1,700 रुपये के लक्ष्य मूल्य के साथ एक्सिस बैंक के शेयरों पर अपनी 'खरीदें' रेटिंग बरकरार रखी है, जिससे लगभग 32% तेजी की संभावना का पता चलता है, जबकि निजी ऋणदाता को अपने शीर्ष शेयरों में नामित किया गया है। अंतरराष्ट्रीय ब्रोकरेज ने कहा कि बेहतर टॉपलाइन और कम प्रावधानों के कारण कंपनी का मुनाफा अनुमान से कहीं अधिक रहा। संपत्ति की गुणवत्ता में सुधार जारी है. बेहतर एनआईएम और कम क्रेडिट लागत अगले साल आरओई बढ़ा सकते हैं।
"हम मुख्य अनुमान बढ़ाते हैं, लेकिन FY28 से बैंकएश्योरेंस शुल्क पर थोड़ा प्रभाव भी डालते हैं - जैसा कि स्पष्टता की प्रतीक्षा है, हम बैंकएश्योरेंस शुल्क पर 30% प्रभाव लेते हैं," इसमें कहा गया है, ऋणदाता के मूल्यांकन में आईसीआईसीआई बैंक को 30% की छूट और एचडीएफसी बैंक को 7% की छूट मिलती है। इसमें कहा गया है कि आरओई में सुधार से पुन:रेटिंग में मदद मिल सकती है।
एक्सिस बैंक के शेयर मूल्य पर अन्य ब्रोकरेज
सेंट्रम ब्रोकिंग ने एक्सिस बैंक के शेयरों पर अपना 'खरीदें' कॉल बरकरार रखा, लेकिन अपना लक्ष्य मूल्य 1,630 रुपये से घटाकर 1,530 रुपये कर दिया। नवीनतम लक्ष्य मूल्य स्टॉक के पिछले समापन मूल्य 1,290 रुपये से लगभग 19% अधिक है। घरेलू ब्रोकरेज ने नोट किया कि कमजोर ट्रेजरी लाभ और उच्च ओपेक्स के कारण कंपनी के लाभ में क्रमिक रूप से 1.5% की गिरावट देखी गई।
CASA की वृद्धि सालाना आधार पर 11% (QoQ से 2% अधिक) पर कमजोर रही। भारी एफसीएनआर (बी) प्रवाह के कारण एनआईएम 10 बीपीएस क्यूओक्यू घटकर 3.36% हो गया। एफसीएनआर (बी) के लिए समायोजित, एनआईएम क्रमिक रूप से 1बीपी बढ़कर 3.47% हो गया है। सेंट्रम के विचार में, एनआईएम सुधार के लिए खुदरा ऋण वृद्धि की स्थिरता महत्वपूर्ण बनी हुई है।
डोलट कैपिटल ने अपनी 'एक्युमुलेट' रेटिंग बरकरार रखी, लेकिन टिकाऊ मार्जिन में गिरावट का हवाला देते हुए अपना लक्ष्य मूल्य 1,525 रुपये से घटाकर 1,470 रुपये कर दिया। नवीनतम लक्ष्य मूल्य स्टॉक के पिछले समापन मूल्य से लगभग 14% ऊपर जाने की संभावना दर्शाता है। ब्रोकरेज के अनुसार, मौजूदा स्तरों से मार्जिन और आरओए बढ़ाने के लिए खुदरा विकास की गति आवश्यक है और इस चिंता के लिए इसके लक्ष्य कई खाते हैं।
360 वन WAM ने स्टॉक पर अपनी 'खरीदें' रेटिंग बरकरार रखी, लेकिन इसके लक्ष्य मूल्य को बढ़ाकर 1,590 रुपये कर दिया। इसमें कहा गया है कि कम अन्य आय और उच्च परिचालन व्यय के कारण कंपनी का लाभ उसके अनुमान से थोड़ा कम था। एक्सिस बैंक की ऋण वृद्धि काफी हद तक विदेशी, एसएमई और कॉर्पोरेट क्षेत्रों द्वारा संचालित थी। जबकि अनुक्रमिक एनआईएम में गिरावट उम्मीद से थोड़ी अधिक थी, बैंक अधिशेष तरलता की तैनाती और दरों में बढ़ोतरी के कारण वित्त वर्ष 2027 की दूसरी छमाही में एनआईएम रिकवरी के प्रति आश्वस्त रहा। कुल मिलाकर फिसलन और ऋण लागत नियंत्रण में रही।
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